보험설계사 되는 법

일곱 단계

1. 1단계: 나와 맞는 일인지 먼저 본다

   • 설계사는 사람을 만나 계약을 맺고 오래 관리하는 일이다.
   • 12문항 적성 테스트로 가까운 유형을 볼 수 있다.
   • 적성 테스트

2. 2단계: 연수과정을 마치고 시험 일정을 잡는다

   • 법이 정한 등록요건은 생명보험·손해보험·제3보험별로 모집에 관한 연수과정을 이수한 사람 등이다(보험업법 시행령 별표 3).
   • 설계사 자격시험 일정은 협회가 공지하고, 접수 기간이 시험일마다 다르다.
   • 시험 일정

3. 3단계: 등록과 위촉계약

   • 등록은 소속될 회사가 금융위원회에 한다(보험업법 제84조 제1항).
   • 등록신청은 연수과정이나 교육을 이수한 뒤 1년 안에 해야 한다.
   • 회사는 위탁계약서를 내줘야 하고, 계약서에 없는 사유로 해지하거나 보험료 대납을 강요할 수 없다(제85조의3).
   • 설계사가 될 수 없는 경우
   • 위촉 뜻
   • 서명 전 확인표

4. 4단계: 수입이 정해지는 구조를 안다

   • 수입은 계약에서 나오는 수수료와 시책이고, 3.3%를 떼고 받는다.
   • 계약이 일찍 해지되면 받은 수수료를 돌려주는 환수가 있다.
   • 첫해 수수료에는 1200%룰 한도가 있고 2027년부터 분급이 시작된다.
   • 수수료 한도 계산
   • 환수 계산
   • 3.3% 계산
   • 환수 뜻

5. 5단계: 회사를 고른다

   • 한 보험회사에 소속되는 전속과 여러 회사 상품을 다루는 GA가 있다.
   • 공시 대상 회사는 설계사 수, 정착률, 계약유지율, 불완전판매율이 공개된다.
   • 수수료표와 지원 조건은 공시되지 않으므로 면담에서 문서로 확인한다.
   • GA 찾기
   • 순위
   • 두 회사 비교
   • 위촉 전 확인표

6. 6단계: 등록한 뒤에도 교육이 있다

   • 최초 등록일을 기준으로 2년마다, 2년이 된 날부터 6개월 이내에 보수교육을 받는다.
   • 보험회사·보험대리점 소속 설계사는 20시간 이상이다(보험업법 시행령 제29조의2, 감독규정 제4-5조).
   • 보수교육 기간 계산

7. 7단계: 첫 고객부터 기록한다

   • 연락 예정, 계약의 만기·갱신, 상령일을 놓치지 않게 적어 둔다.
   • 계약이 오래 유지될수록 환수 위험이 줄어든다.
   • 고객관리 소개
   • 업무 도구

자주 묻는 질문